USDT最后一击:存款银行和律所关系终曝光!

2018-08-01 15:19 未知

  背景知识:Tether,又称USDT,是由Tether公司发行的、基于区块链和OmniLayer协议之上的一个加密货币。它的特殊性在于它的创始者声称Tether在现实中永远等值于一美元,这种价格的稳定性源于Tether公司自称每一个发行的Tether在他们的银行里都会有相对应的一美金的储备金,从而保证Tether和美金之间的流动性。

  目前在币圈中有一种理论认Tether币曾被用来在2017年中推动比特币大幅涨价。

  USDT的母公司Tether声称公司的一切都是透明的,且相关储备账户定期接受审计。过去他们可能确实是这么做的,现在虽然也是如此承诺,却没有兑现。

  该公司不久之前解雇了最后一名审计人员之后,公司对外宣称:‘鉴于弗里德曼对于Tether相对简单的业务结构的资产负债表采用了极其繁琐的审计程序,很显然仅一名审计人员是无法在合理的时间范围内完成这项审计工作的。’

  我(原作者)不知道各位对这个开除的理由看法如何,但是这听上去似乎确实有一帮审计人员在努力地对Tether进行审计,只是能不能完成还未可知。

  好了,审计的问题暂且放在一边,再来看看USDT与比特币价格飙升是如何产生了联系。我从Bitfinex‘ed处获知了Bitfinex交易平台可能利用Tether操纵比特币价格的这一观点(点击查看相关区块律动BlockBeats文章),现在这一观点也得到了研究论文的支持,有几位教授发表的论文指出USDT的发行是用来满足人为增加的需求,而不是一个自然发生的过程。

  当然这篇论文也受到了一些批评,批评者指出该论文使用的方法只能得出相关性不能得出因果关系,而且它也没有经过同行评议。不过这篇论文的发布确实增加了Bitfinex的公众压力,Tether也开始行动起来为自己澄清。

  一环扣一环,现在再让我们来看看Tether的透明度报告吧。Freeh,SporkinandSullivan(简称FSS)律师事务所发布了一份透明度调查报告,意在表明Tether公司确实有资金支持目前正在流通的USDT。

  这份报告的内容可是相当‘有趣’了,就让我来带大家好好品一品。区块律动BlockBeats撰写过相关解读,请点击这里查看《请‘不干净’律所给自己背书,USDT越描越黑》。

  这个报告基本上证明了截止6月1日Tether的银行账户中(注意了,该公司有两个银行账户)是有足够的资金储备支持流通中的币。然而这份报告中还有一些有意思的细节,让我们好好挖掘一下。

  FSS并非一家会计事务所,对于报告上述观点没有使用公认的会计准则进行确认和审查。

  上述对于银行账户以及Tether公司资产负债表的确认不能被当成审计结果看待,这些结论也不是经由现行公认的审计标准所得出。

  FSS律师所做出的上述报告目的不是提供保证,并且报告中的陈述仅针对2018年6月1日这一天的情况。FSS没有根据该日期之前或之后发生的活动得出任何结论。

  就在这一条里,他们承认了没有方式可以证明Tether币的储备一直是充足的。

  FSS没有根据任何可参照的法律以及相关规定针对Tether的合法性与合规性得出任何结论。

  我们律师所的合伙人尤金·沙利文(Eugene.R.Sullivan)是Tether其中之一开户行的顾问。正因为此种联系,本律师所与Tether进行了合作。此外,该公司与银行的关系使下列审查得以及时和全面地展开,确保在这一过程中没有忽略任何有关的资料。

  没错,Tether所用的律师事务所的合伙人是Tether其中一个开户银行的顾问,看来是时候弄清楚这是哪家银行了。

  我不是专业律师,但看到这里总感觉怪怪的,这两者好像存在一个利益冲突吧,让人不禁对整个报告都产生怀疑。

  继续深入挖掘,现在要解决的问题是弄清楚尤金·沙利文(EugeneSullivan)到底是哪家银行的顾问。

  我们好几个人在谷歌上挖地三尺,试图找到一些有用的信息。我甚至花了几个小时翻看此前爆出的巴拿马文件,希望能找到其中联系,但是依然一无所获。直到@eastmother在推特上告诉我:

  当您查看这个页面的缓存版本时,你可以看到尤金·沙利文(EugeneSullivan)是波多黎各Noble银行的顾问。

  这些信息很有价值。首先,他们删除了这个页面并试图隐藏它,这其中就透着一丝阴谋。其次,它也有助于证实Bitfinex‘ed的研究,波多黎各的Nobel银行很有可能是Tether基金的管理者。

  Bitfinex’ed似乎也暗示了Tether公司的储备金很有可能在该银行的存款总额中占了很大的比例。依我来看,如果对Tether账户过度审查很可能对Nobel银行本身是不利的,他们似乎已经形成一个利益共同体。

  Nobel银行不是一个普通的银行,它是一家全储备银行,这意味着他们不像大多数银行那样实行部分准备金制度,他们实际上保留了储户所存入现金的所有准备金额度。

  权储备银行指的是,如果你往银行账户里存入100万美元,那么全储备银行的保险库里就需要有同等的100万美元。

  注意了,重点来了,全储备银行通常不提供利率,因为他们负担不起,同时他们也不把钱借出去,因此也无法从贷款利息中赚到钱。

  我们团队中有几个人试图联系Nobel银行,但还未能弄清楚该银行是否支付储户利息。Nobel银行到底付不付利息也是一个关键的问题,它直接将我们引入了下一个部分。

  请记住,Tether的开户行很可能是不付利息的,带着这个信息我们去看看Tether是如何解释自己的挣钱途径的。

  在Tether的白皮书中明明白白写着他们是通过银行账户里的存款利息以及收取用户10个点的转账手续费(Bitfinex是他们唯一的用户)赚钱。

  那么现在假设Tether有很大一部分资产都存在Nobel银行,一个不支付存款利息的全储备银行,那么Tether口口声声所说的‘银行利息’的唯一来源就是第二个银行账户以及10个点的转账手续费。

  这就引出了两个问题,首先,即使线个点的转账手续费存在,依然不足以让该公司盈利。那么想要弄清楚Tether是如何盈利的剩下的问题就是找出该公司第二家开户行,并且看看这家银行提供的存款利率是不是真的足以让Tether赚钱。

  假设我们猜想的是正确的,Tether的大部分资产存储在不支付利息的Nobel银行,那么Tether在第二家开户行可能的存款应该是6亿美元。

  即使我们以2%年利率来算,Tether一个月可以获得100万美元利息,这看上去依然不可能足够去维持Tether公司这种规模实体的运营,不过我也有可能是算错了。

  但是不管怎么说,有一点很重要的是记住Tether依然是一家需要考虑如何赚钱的公司,所以关注他们的盈利模式也是一个关键点。

  现在就让我们来挖出Tether这家公司真正的诡异之处吧。布罗克·皮尔斯(BrockPierce)就是其中一个奇怪角色,他在加密货币圈子里也是行事诡异。

  布罗克·皮尔斯是Tether公司的创始人之一,但后来(据他自己说)已经不在Tether公司担任职位。除此之外,他还是NobleMarkets的联合创始人,该公司是Noble国际银行的实际控制人。

  好了,我们来捋一捋这诡异的关系网:Tether公司的一位创始人同时也是他们开户行的创始人,该银行的一位顾问同时也是签署了Tether公司透明度备忘录的律师之一。

  在这错综复杂的关系之中我们可以看到严重的利益冲突,这使人不得不对于这些关系的性质产生质疑。同样值得注意的是,在布罗克·皮尔斯的个人历史简介中,他一直对于自己与这些公司和银行的复杂关系避而不谈。

  此外,你对布洛克·皮尔斯的事迹了解得越多,你就越能认识到他是加密货币世界中最糟糕的那一部分的化身。

  要记住,这可是Tether的创始人呢,多可怕,希望当时他搞出Tether币的时候不仅仅是因为缺钱。

  如果再进一步探究这个错综复杂的关系网,我们就会开始进入整个怪奇故事的深处。也就是说上述这些相同的玩家也同样和MTGOX交易所有着千丝万缕的联系。

  在MTGOX交易所受到黑客攻击而破产之后,有几位人士开始想要帮助那些在这次黑客攻击中损失惨重的人恢复元气。

  现在我们知道了有一个名为SunlotHoldings的组织提出了一个振兴计划,布洛克·皮尔斯以及约翰·贝茨(JohnBetts)都是这家公司的合伙人,而约翰·贝茨同时还是NobleMarkets公司的CEO,我们在上文中已经提过,就是这家公司实际控制了Noble国际银行。

  此外,SunlotHoldings公司的法律顾问是LouisFreeh,他也是为Tether出具了备忘录报告的那家律师事务所的合伙人之一。

  仅看这些公司与人物乱成一团麻的关系我们当然不能就说人家是犯罪,但是这表明了这些人之间存在的复杂关系至少可以追溯到2014年。参与者之间的关系越是复杂紧密,我们就越有理由担心他们拥有相同的动机去保住Tether的命。

  上图显示了本文所涉及人物组成的整个关系网络。正如你所看到的一样,所有的这些人都紧紧地纠缠在一起,因此我们认为信任FSS律师所为Tether出具的透明度备忘录报告真的很不可靠。

  该部分内容也在这篇文章中有详细解释:《请‘不干净’律所给自己背书,USDT越描越黑》。

  在我们对Freeh,Sporkin以及Sullivan这三人继续深挖的时候,发现了更多宝藏:EugeneSullivan以顾问的角色出现在了Tether的备忘录报告中,然而我们发现他和一家名为博华太平洋的赌场也有关联。

  直到最近,EugeneSullivan还是这家赌场的顾问委员会的一员。为什么我们对Sullivan的这个身份如此感兴趣呢?因为博华太平洋一直以来因贪污腐败、洗钱、人口贩卖而臭名昭著。

  Freeh也曾经与这家赌场有着不清不楚的关系。这其中的深意就很让人不安了,哪些人会愿意与这些不在乎自己声名狼藉的律师混在一起呢?想想都觉得可怕。

  FFS这家律师所实际上还有不少这样见不得人的事迹。尤金·苏利文此前曾经试图利用自己的前法官职位去谋取利益,并且因此受罚。这些律师还曾经为乌克兰的寡头政治家辩护。

  关于Freeh的争议也不少,不少人批评他在担任联邦调查局局长期间所做的工作,包括他是如何在宾夕法尼亚州立大学性侵案这个极其重要的案件中一手遮天。

  现在这潭水是越搅越浑了,身处其中的每一个人承受的压力似乎都已经达到了顶点,Bitfinex的首席战略官菲尔·波特(PhilPotter)干脆抽身辞职。

  菲尔·波特在这个节点出走无异于雪上加霜,因为Bitfinex与Tether本来就已经处在不断提升的公众压力之下。

  菲尔声称自己之所以离职是因为Tether对于美国的关注越来越少,但是在我来看这是个不合格的借口,Tether的银行业务以及大部分交易量仍然在美国。

  此外,我们获得消息美联储正在调查Bitfinex与Tether,也许这才是菲尔离职的真正原因:及时脱身保全自己。

  还有一点不得不提,就在菲尔离职的消息发布之前没几天,针对Tether的最近一次抛售也开始了。这让人不得不怀疑是否有人利用这些内幕消息进行交易,这是我们需要搞清楚的。

  不过我也要澄清一下,我于上述推测我们并没有十足的证据,只不过在这个时间点上发生的事情确实太奇怪了。

  发散的太远了,我们暂时先回到Noble银行的这条线索上,因为在这里面还有些奇怪的联系我不能完全解释清楚。

  我们在Noble的谷歌分析账户ID名下发现了一些相关联的网站,其中就包括了BlockchainCapital,惊喜不惊喜,意外不意外!

  布洛克·皮尔斯曾经也参与该风险投资基金。这种很容易被忽略的小细节难道不是很有意思吗?

  现在我想说的是,我并不认为上述所有这些网站或者公司都是相互联系的,因为它们也可能是使用了一些相同的模板设计类网站比如NeuEntity,这就是为什么它们共享了一些东西。

  他们给出的透明度报告实际上恰恰揭露了在这些公司之中牵扯的盘根错节的关系,发现这些隐秘关系的存在让我对于加密货币市场更加畏惧了。

  布罗克·皮尔斯很可能仍然与Tether保有实质性的关系,他正在利用自己的关系网络,经由与自己有关联的银行去帮助Tether维持银行业务,甚至Tether公司请来的律师都曾与布洛克有过广泛的合作。

  菲尔·波特是Bitfinex第一个离开的高管,但他绝不会是最后一个,我预计Tether、Bitfinex的CEO詹卡洛(Giancarlo)就会是下一个离职的人。

  等到詹卡洛离职时,我建议读者对于这犹如纸牌屋连续剧一样错综复杂的加密货币市场保持距离。

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